Filipinler'deki bir Finans Danışmanı, müşterilerin mali durumlarını ve hedeflerini değerlendirerek, yatırımlar, sigorta ve emeklilik planlaması gibi alanları kapsayan kişiselleştirilmiş stratejiler oluşturur ve mali refahı artırmak için bir rehberlik yapar. Sorumlulukları arasında mali verileri analiz etme, planları uygulama, müşteri ilişkileri kurma, piyasa trendlerini takip etme ve yerel mali düzenlemelere uyumu sağlama bulunmaktadır.

Müşteri İhtiyaçlarının Değerlendirilmesi

• Müşterinin mali durumunu, risk toleransını ve uzun vadeli hedeflerini değerlendirerek özelleştirilmiş tavsiyeler sağlamak.

Mali Plan Geliştirme

• Zenginlik oluşturma, borç azaltma, emeklilik planlaması ve sigorta ihtiyaçlarını ele alan özelleştirilmiş mali planlar oluşturmak.

Ürün Sunumu ve Açıklaması

• Müşterilere çeşitli mali ürünleri, örneğin yatırım fonları, hisse senetleri ve tahviller, tanıtmak ve bunların faydalarını ve risklerini detaylandırmak.

Portföy Yönetimi

• Müşterilerin mali planlarını uygulamalarına yardımcı olmak ve yatırım portföylerini hedefleriyle uyumlu hale getirmek.

Piyasa İzleme

• Mali piyasa trendlerini ve ekonomik haberleri takip ederek, müşterilerin planlarının etkili kalmasını sağlamak ve gerekli ayarlamaları yapmak.

İlişki Kurma

• Etkili iletişim ve güven aracılığıyla müşterilerle güçlü, uzun vadeli ilişkiler geliştirmek ve sürdürmek.

Risk Yönetimi

• Müşterilere risk yönetimi stratejileri hakkında tavsiyelerde bulunmak, genellikle varlıklarını ve mali güvenliğini korumak için uygun sigorta planlarını (sağlık, hayat, mülk) içermektedir.

Regülasyonlara Uyum

• Tüm mali tavsiyelerin ve eylemlerin Filipinler'deki mali düzenlemelere ve etik standartlara uygun olmasını sağlamak.

Müşteri Eğitimi

• Müşterilere karmaşık mali kavramlar hakkında eğitim vererek, bilinçli kararlar almalarına ve mali geleceklerini anlamalarına yardımcı olmak.

Tipik Beceriler ve Özellikler

• Güven oluşturmak ve finansal kavramları etkili bir şekilde açıklamak için güçlü kişilerarası ve iletişim becerileri
• Mali verileri ve piyasa trendlerini değerlendirme konusunda analitik beceriler
• Müşterilerin çıkarlarını en iyi şekilde gözetmek ve mali refahlarını artırmak için motivasyon ve empati
• Ağ oluşturma ve referanslar aracılığıyla çeşitli bir müşteri tabanı oluşturma ve sürdürme yeteneği
• Mali planlama, yatırımlar, sigorta ve vergi yasaları hakkında bilgi

Gereksinimler

1. Sigorta Komisyonu Sınavını Tamamlamak
2. Allianz ile kodlanmak